AML&KYC Policy

AML İlkesi

Son güncelleme: 08.04.2021

Nakit Mevduat ve Nakit Para Çekme için.

(AMLI) www.ganobet.com'ın Kara Para Aklamayla Mücadele Politikası  .

Giriş:      www.ganobet.com Summergate  N.V.,Reg. Nr. 156539, Adres: Abraham de Veerstraat 9, Willemstag, Curacao, Lisans #365/JAZ.

AML Politikasının Amacı: Müşterilerimizin kimliğini güvenceye almak için üç adımlı bir hesap doğrulamasının yapılması için www.ganobet.com tüm kullanıcılarımıza ve müşterilerimize en yüksek güvenliği sunmaya çalışıyoruz. Bunun arkasındaki sebep, kayıtlı kişinin bilgilerinin doğru olduğunu ve kullanılan para yatırma yöntemlerinin çalınmadığını veya başkası tarafından kullanılmadığını kanıtlamak, yani kara para aklama ile mücadelenin genel çerçevesini oluşturmaktır. Ayrıca, uyruğuna ve kökenine bağlı olarak, ödeme şeklinin ve farklı güvenlik ölçümlerinin geri çekilmesi gerektiği konusunda da anlaşmaya varıyoruz.

www.ganobet.com ayrıca, uygun araçları ayırmak da dahil olmak üzere ML riskini kontrol etmek ve sınırlamak için makul önlemleri uygular.

www.ganobet.com, AB yönergelerine, uyumuna göre yüksek kara para aklamayla mücadele (AML) standartlarına bağlıdır ve yönetim ve çalışanların hizmetlerinin kara para aklama amacıyla kullanılmasını önlemek için bu standartları uygulamasını gerektirir.

www.ganobet.com AML programı aşağıdakilerle uyumlu olacak şekilde tasarlanmıştır:

AB : "Avrupa Parlamentosu ve Konseyi'nin 20 Mayıs 2015 sayılı Kara para aklama amacıyla finansal sistemin kullanımının önlenmesine ilişkin 2015/849 sayılı direktifi"

AB : "Fon transferlerine eşlik eden bilgilere ilişkin 2015/847 sayılı yönetmelik"

AB : Kişilere karşı yaptırımlar veya kısıtlayıcı önlemler ve tüm çift kullanımlı mallar da dahil olmak üzere belirli mal ve teknolojiye ambargo uygulayan çeşitli düzenlemeler

BE : "18 Eylül 2017 tarihinde nakit kullanımının kara para aklama sınırlamasının önlenmesine ilişkin kanun

Kara para aklama tanımı:

  • Kara Para Aklama şu şekilde anlaşılmaktadır:

  • Bu tür malların suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyette bulunmaktan, mülkün yasadışı kökenini gizlemek veya gizlemek veya gizlemek amacıyla veya bu kişinin veya şirketlerin eyleminin yasal sonuçlarından kaçmak için böyle bir faaliyetin komisyonunda yer alan herhangi bir kişiye yardım etmek amacıyla elde edildiğini bilerek, özellikle paranın dönüştürülmesi veya devredilmesi;

  • Gerçek niteliğin, kaynağın, konumun, eğilimin, hareketin, mülkiyetle ilgili hakların gizlenmesi veya gizlenmesi, bu tür bir mülkün suç faaliyetinden veya böyle bir faaliyete katılma eyleminden türetildiği bilinerek;

  • Mülkiyetin edinimi, bulundurulması veya kullanılması, alındığı sırada, bu mülkün suç faaliyetinden veya böyle bir faaliyete yardımcı olmaktan elde edildiğini bilmek;

  • Daha önce puan olarak atıfta bulunulan eylemlerden herhangi birine katılım, taahhütte bulunma, taahhüt etme girişimleri, hizmet verme, kolaylaştırma ve danışmanlık.

Kara para aklama, aklanacak mülkü oluşturan faaliyetler başka bir Üye Devletin topraklarında veya üçüncü bir ülkenin topraklarında gerçekleştirilse bile böyle kabul edilecektir.

www.ganobet.comiçin AML organizasyonu:

AML mevzuatına uygun olarak, www.ganobet.com  ML'nin önlenmesi için "en üst seviyeyi" atamıştır: UD Advertising Agency Ltd.'nin tam yönetimi sorumludur. 

Ayrıca, bir AMLCO (Kara Para Aklamayla Mücadele Uyum Sorumlusu), Sistem içindeki AML politika ve prosedürlerinin uygulanmasından sorumludur.

AMLCO, genel yönetimin doğrudan sorumluluğunadır:

AML ilke değişiklikleri ve uygulama gereksinimleri:

www.ganobet.com AML politikasının her büyük değişikliği, UD Advertising Agency Ltd. genel yönetimi ve Kara para aklamayla Mücadele uyum görevlisi tarafından onaylanacaktır.

Üç Adımlı Doğrulama: 

Birinci adım doğrulaması:

Birinci adım doğrulama, geri çekilmek için her kullanıcı ve müşteri tarafından yapılmalıdır. Ödeme seçimi ile ilgili olarak, ödeme tutarı, para çekme tutarı, para çekme seçimi ve kullanıcı/müşteri adım bir doğrulamanın uyruğu önce yapılmalıdır. Birinci adım doğrulama, kullanıcının/müşterinin kendisi tarafından doldurulması gereken bir belgedir. Aşağıdaki bilgiler doldurulmalıdır: ad, ikinci ad, doğum tarihi, normal ikamet ülkesi, cinsiyet ve tam adres.

İkinci adım doğrulaması:

İkinci adım doğrulaması, 2000$ (iki bin Dolar) üzerinden para yatıran veya 2000 $ 'dan (iki bin Dolar) fazla para çeken veya başka bir kullanıcıyı 1000 $ 'dan (bin Dolar) fazla gönderen her kullanıcı tarafından yapılmalıdır. Doğrulama adımı, kullanıcıyı veya müşteriyi kimliğini göndermesi gereken bir alt sayfaya yönlendirecektir. Kullanıcı/müşteri kimliğinin resmini çekmelidir. Altı basamaklı rastgele oluşturulmuş bir sayıya sahip bir ataç kimliği yanındayken: Kimlik doğrulaması için yalnızca resmi bir kimlik kullanılabilir, ülkeye bağlı olarak kabul edilen kimliklerin çeşitliliği farklı olabilir. Ayrıca, birinci adım doğrulamadaki doldurulmuş Verilerin doğru olup olmadığını da elektronik bir kontrol yapılacaktır. Elektronik çek, verilen bilgilerin dolu belge ve kimlikteki adla eşleşmelerini sigortalamak için iki farklı veri bankası üzerinden kontrol edecektir: Elektronik test başarısız olursa veya mümkün değilse, kullanıcının/ müşterinin mevcut sakininin bir konformasyonunu göndermesi gerekir. Devlet tarafından bir kayıt belgesi veya benzer bir belge gereklidir.

Üçüncü adım doğrulaması:

Üçüncü adım doğrulaması, 5000 $ (beş bin Dolar) üzerinde para yatıran veya 5000 $ 'dan (beş bin Dolar) fazla para çeken veya başka bir kullanıcıyı 3000 $ 'dan (üç bin Dolar) fazla gönderen her kullanıcı tarafından yapılmalıdır. 3. adım için bir kullanıcıdan/müşteriden zenginlik kaynağı istenecektir.

Müşteri tanımlama ve doğrulama (KYC)

Müşterilerin ticari ilişkilere girişte resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklama ile ilgili düzenlemeler hem de KYC politikası için hayati bir unsurdur.

Bu tanımlama aşağıdaki temel ilkelere dayanır:

Pasaportunuzun, kimlik kartınızın veya ehliyetinizin bir kopyası, her biri rastgele oluşturulan altı numaradan bahseden el yazısıyla yazılmış bir notun yanında gösterilir. Ayrıca, kullanıcı/ müşterinin yüzünü içeren ikinci bir resim gereklidir. Kullanıcı/müşteri, doğum tarihi, uyruk, cinsiyet, ad, ikinci ad ve resim dışında her bilgiyi bulanıklaştırabilir. Mahremiyetlerini güvence altına almak için.

Kimliğin dört köşesinin de aynı görüntüde görünür olması ve yukarıdaki adlandırılmışın yanı sıra tüm ayrıntıların açıkça okunabilir olması gerektiğini lütfen unutmayın. Gerekirse tüm detayları isteyebiliriz.

Bir çalışan, duruma bağlı olarak gerekirse ek kontroller yapabilir.

Adres Kanıtı:

Adres belgesi, iki farklı veri tabanı kullanan farklı elektronik kontrollere yapılacaktır. Elektronik test başarısız olursa, kullanıcı/müşteri el ile kanıt yapma seçeneğine sahiptir.

Kayıtlı adresinize gönderilen ve son 3 ay içinde düzenlenen yeni bir fatura veya ikamet durumunuzu kanıtlayan hükümet tarafından yapılan resmi bir belge.

Onay işlemini mümkün olduğunca hızlı hale getirmek için, lütfen belgenin dört köşesinin de görünür olduğu ve tüm metnin okunabilir olduğu net bir çözünürlükle gönderildiğinden emin olun.

Örneğin: Elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya size yönelik herhangi bir resmi gönderi.

Bir çalışan, duruma bağlı olarak gerekirse ek kontroller yapabilir.

Fon kaynağı

Bir oyuncu beş bin euronun üzerinde para yatırırsa, zenginliğin kaynağını (SOW) anlama süreci vardır.

SOW örnekleri şunlardır:

  • İşletme sahipliği

  • Istihdam

  • Devralma

  • Yatırım

  • Aile

Bu zenginliğin kökeninin ve meşruiyetinin açıkça anlaşılması kritik öneme sahiptir. Bu mümkün değilse, bir çalışan ek bir belge isteyebilir veya kanıtlayabilir.

Aynı kullanıcı bu tutarı tek seferde veya buna karşılık gelen birden fazla işlemde yatırırsa hesap dondurulur. Yukarıdakileri ve web sitesindeki bilgileri gözden geçirmek için onlara manuel olarak bir e-posta gönderilecektir.

www.ganobet.com ayrıca kullanıcının/müşterinin kimliğini daha fazla sigortalamak için bir banka havalesi/kredi kartı ister. Ayrıca kullanıcının/müşterinin finansal durumu hakkında ek bilgi verir.

Birinci adım için temel belge:

Temel belgeye www.ganobet.com'dakiayar sayfasından erişilebilecektir. Her kullanıcının aşağıdaki bilgileri doldurması gerekiyor:

  • Ad

  • İkinci ad

  • Milliyet

  • Cinsiyet

  • Doğum tarihi

Belge bir yapay zeka tarafından kaydedilecek ve oluşturulacaktır, bir çalışan duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.

Risk yönetimi:

Yeryüzündeki farklı bölgelerdeki farklı riskler ve farklı zenginlik durumlarıyla başa çıkmak için www.ganobet.com  her ulusu üç farklı risk bölgesinde kategorize edecektir.

Bölge bir: Düşük risk:

Bölgedeki her ulus için üç adımlı doğrulama daha önce açıklandığı gibi yapılır.

İkinci bölge: Orta risk:

Bölgedeki her ülke için iki üç adımlı doğrulama daha düşük depozito, para çekme ve bahşiş tutarlarında yapılacaktır. Birinci adım her zaman olduğu gibi yapılacaktır. İkinci adım, 1000 $ (bin Dolar) yatırdıktan, 1000 $ (bin Dolar) çektikten veya başka bir kullanıcıya / müşteriye 500 $ (beş yüz Dolar) bahşiş verdikten sonra yapılacaktır. Üçüncü adım, 2500 $ (iki bin beş yüz Dolar) yatırdıktan, 2500 $ (iki bin beş yüz Dolar) çektikten veya başka bir kullanıcıya / müşteriye 1000 $ (bin Dolar) bahşiş verdikten sonra yapılacaktır. Ayrıca, başka bir para biriminde kripto para birimi değiştiren düşük riskli bir bölgedeki kullanıcılara orta riskli bir bölgeden kullanıcı/müşteri muamelesi yapılacaktır.

Üçüncü bölge: Yüksek risk:

Risklerin yüksek olduğu bölgeler yasaklanacak. Yüksek riskli bölgeler, hızla değişen bir dünyanın değişen ortamına ayak uydurmak için düzenli olarak güncellenecektir.

Ek ölçümler.

Buna ek olarak, AML uyumluluk görevlisi tarafından denetlenen bir yapay zeka olağandışı herhangi bir davranış arayacak ve hemen www.ganobet.combir çalışanına bildirecektir.

Riske dayalı az sayıda ve genel deneyime göre, insan çalışanlar yapay zeka veya diğer çalışanlar tarafından yapılan tüm kontrolleri tekrar kontrol edecek ve duruma göre yeniden yapabilir veya ek kontroller yapabilir.

Buna ek olarak, modern, elektronik, analitik sistemler tarafından desteklenen bir veri Bilimcisi, şu gibi olağandışı davranışlar arayacak: Daha uzun Bahis oturumları olmadan para yatırma ve çekme. Para Yatırma ve Çekme için farklı bir Banka hesabı kullanma girişimleri, uyruk değişiklikleri, para birimi değişiklikleri, davranış ve etkinlik değişiklikleri ve bir hesap orijinal sahibi tarafından kullanılıyorsa çekler.

Ayrıca bir Kullanıcı, Herhangi bir Kara Para Aklamayı önlemek için ilk Depozito miktarı için Para Çekme için kullandığı yöntemi kullanmak zorundadır.

Kurumsal çapta risk değerlendirmesi

www.ganobet.com, risk tabanlı yaklaşımının bir parçası olarak, www.ganobet.com ve iş   kollarına özgü riskleri belirlemek ve anlamak için bir AML "Kurumsal risk değerlendirmesi" (EWRA)  gerçekleştirmektedir. AML risk politikası, web sitesinin sunduğu hizmetler gibi iş kollarının doğasında bulunan riskleri belirledikten ve belgeledikten sonra belirlenir. Hizmetlerin sunulduğu Kullanıcılar, bu Kullanıcılar tarafından gerçekleştirilen işlemler, banka tarafından kullanılan teslimat kanalları, bankanın operasyonlarının coğrafi konumları, müşteriler ve işlemler ve diğer niteliksel ve ortaya çıkan riskler.

AML risk kategorilerinin tanımlanması,   düzenleyici gerekliliklerin, düzenleyici beklentilerin ve endüstri rehberliğinin www.ganobet.com anlaşılmasına dayanmaktadır. Dünya çapında web'in beraberinde getirdiği ek risklerle başa çıkmak için ek güvenlik önlemleri alınır.

EWRA her yıl yeniden değerlendiriliyor.

Devam eden işlem izleme

AML Uyumluluğu, müşteri profiline kıyasla olağandışı veya şüpheli işlemleri tespit etmek için "devam eden bir işlem izleme" yapılmasını sağlar. Bu işlem izleme iki düzeyde gerçekleştirilir:

1) İlk Kontrol Hattı:

www.ganobet.com yalnızca, kyc prosedürlerinin potansiyel müşteriye uygun şekilde yürütülmesi olmadan www.ganobet.com'a yapılan şüpheli mevduatların büyük çoğunluğunun gerçekleşmesini önlemek için etkili AML politikalarına sahip güvenilir Ödeme Hizmeti Sağlayıcıları ile çalışır.  

2) İkinci Kontrol Hattı:

www.ganobet.com, müşteri veya oyuncu veya yetkili temsilci ile herhangi bir temasın ilgili hesap üzerindeki işlemlerde durum tespiti yapmasına neden olması için ağını haberdar eder. Özellikle bunlar şunlardır:

  • Hesap üzerindeki finansal işlemlerin yürütülmesine ilişkin talepler;

  • Hesaptaki ödeme araçları veya hizmetlerle ilgili talepler;

Ayrıca, ayarlanmış risk yönetimi ile üç adımlı doğrulama, www.ganobet.com tüm kostümleri hakkında gerekli tüm bilgileri her zaman sağlamalıdır.

Ayrıca, tüm işlemler, genel yönetim tarafından aşırı izlenen AML uyumluluk görevlisi tarafından izlenen çalışanlar tarafından denetlenmelidir.

Müşteri destek yöneticisine, muhtemelen Uyumluluk Yöneticisi aracılığıyla gönderilen belirli işlemler de durum tespitine tabi olmalıdır.

Bir veya daha fazla işlemin olağandışı niteliğinin belirlenmesi esasen müşterinin (KYC), finansal davranışlarının ve işlem karşı taraflarının bilgisi ile ilgili olarak öznel bir değerlendirmeye bağlıdır.

Bu kontroller otomatik bir Sistem tarafından yapılırken, bir Çalışan ek güvenlik için bunları çapraz kontrol eder.

Yasal faaliyetleri ve fonların kökenini doğru bir şekilde anlamanın zor olduğu müşteri hesaplarında gözlenen işlemler bu nedenle hızla atipik olarak kabul edilmelidir (doğrudan haklı olmadıkları için).

Herhangi bir www.ganobet.com  personeli, müşteri tarafından bilinen yasal bir faaliyete veya gelir kaynağına atfedemedikleri ve gözlemleyemedikleri atipik işlemleri AML bölümüne bildirmelidir.

3) Üçüncü Kontrol Hattı:

AML'ye karşı son savunma hattı olarak www.ganobet.com kara para aklamayı tamamen önlemek için tüm şüpheli ve daha yüksek riskli kullanıcıları manuel olarak kontrol edecektir.

Dolandırıcılık veya Kara Para Aklama bulunursa yetkililer bilgilendirilecektir.

www.ganobet.com şüpheli işlemlerin bildirilmesi

www.ganobet.com, prosedürlerinde, personelinin dikkati için, ne zaman rapor gerektiğini ve bu tür raporlamalara nasıl devam edileceklerini kesin olarak açıklar.

Atipik işlemlerin raporları, iç prosedürlerde tam olarak açıklanan kesin metodolojiye uygun olarak AML ekibi içinde analiz edilir.

Bu incelemenin sonucuna ve toplanan bilgilere bağlı olarak, AML ekibi:

  • 18 Eylül 2017 tarihli Kanun'da öngörülen yasal yükümlülükler uyarınca FIU'ya rapor gönderilmesinin gerekli olup olmadığına karar verecektir;

  • müşteri ile iş ilişkilerini sonlandırmanın gerekli olup olmadığına karar verecektir.

Yordam

Minimum KYC standartları da dahil olmak üzere AML kuralları, www.ganobet.comIntranet sitesinde bulunan operasyonel rehberlik veya prosedürlere çevrilecektir.

Kayıt tutma

Kimlik tespiti amacıyla elde edilen verilerin kayıtları, iş ilişkisi sona erdikten sonra en az on yıl saklanmalıdır.

Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemlerin gerçekleştirilmesi veya iş ilişkisinin sona eleştirilmesinden sonra en az on yıl boyunca tutulmalıdır.

Bu veriler güvenli bir şekilde şifrelenir, çevrimdışı ve çevrimiçi olarak saklanır.

Eğitim:

www.ganobet.com insan çalışanları, özel eğitim aldıkları risk tabanlı bir onay üzerinde manuel kontroller yapacaktır.

Eğitim ve farkındalık programı kullanımı ile yansıtılır:

- En son düzenleyici evrimlere uygun, finansla temas halinde olan herkes için zorunlu bir AML eğitim programı

- Tüm yeni çalışanlar için akademik AML öğrenme oturumları

Bu eğitim programının içeriği, kursiyerlerin çalıştığı iş türüne ve sahip oldukları görevlere uygun olarak oluşturulmalıdır. Bu oturumlar UD Advertising Agency Ltd.'de çalışan bir AML uzmanı tarafından verilmektedir.  AML ekibi.

Denetim

İç denetim düzenli olarak AML faaliyetleri hakkında misyonlar ve raporlar oluşturur.

Veri Güvenliği:

Herhangi bir kullanıcı/müşteri tarafından verilen tüm veriler güvende tutulacak, satılmayacak veya başkasına verilmeyecektir. Yalnızca yasa tarafından zorlanırsa veya kara para aklama verilerini önlemek için etkilenen devletin AML yetkilisiyle paylaşılabilir.

www.ganobet.com, veri koruma direktifinin  tüm yönergelerine ve kurallarına uyacaktır    (resmi Direktif 95/46/EC)

 

Bize ulaşın:

AML ve KYC Politikamız hakkında herhangi bir sorunuz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin:

 

AML ve KYC Politikamız veya Hesabınızda ve Kişinizde yapılan kontroller hakkında herhangi bir şikayetiniz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin: